Notre contrat de capitalisation : Concordances 4 Capitalisation
Complémentaire au contrat d’assurance vie en matière de transmission de patrimoine, le contrat de capitalisation permet aussi de diversifier ses placements en offrant un accès aux supports en unités de compte (dont les supports investis dans l’immobilier).
- frais de droits d’entrée
- frais sur les frais de versement
- frais d’arbitrages en ligne et 12 arbitrages papier offerts gratuitement chaque année
Les frais sont précisés dans les conditions générales valant note d'information.
Organiser sa succession avec un contrat de capitalisation
S’il ne prévoit pas la rédaction d’une clause bénéficiaire, contrairement au contrat d’assurance-vie, le contrat de capitalisation revêt des caractéristiques spécifiques qui le distinguent lors de la succession.
Les atouts clés du contrat de capitalisation
- Le maintien de l’antériorité fiscale du contrat au décès
- La donation ou la succession du contrat entraîne la « purge » des plus-values latentes
- Ces contrats peuvent recevoir des fonds démembrés
A noter
- Pour bien préparer la transmission du contrat de capitalisation, il est nécessaire de prévoir des dispositions pour la rédaction d’un testament
- Pour effectuer une donation, le souscripteur devra réaliser un acte notarié
Un large choix de supports d'investissement
En fonction de votre horizon de placement et de votre profil financier, il peut être intéressant d'investir une partie de votre épargne sur des supports en actions dont les supports indiciels. Le contrat de Capitalisation offre également un accès aux supports investis dans l'immobilier.
L'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte mais pas sur leur valeur; la valeur des unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.
Une meilleure compréhension
Une gamme d’unités de compte (UC) presque exclusivement composée de fonds indiciels, ce qui permet à la fois de comprendre son investissement, d’avoir la garantie de la performance de l’indice correspondant (par exemple, le CAC 40) mais aussi de supporter des frais réduits en comparaison au marché actuel.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Information publicitaire à caractère non contractuelle.
« Le document d'informations clés des contrats d’assurance vie et de capitalisation, ainsi que les documents d’informations clés/documents d’informations spécifiques et/ou les documents d’informations clés pour l’investisseur (ou notes détaillées) des supports en Euros et/ou en Unités de compte sont disponibles sur simple demande auprès de votre Conseiller et/ou sur le site officiel de l’AMF www.amf-france.org et/ou sur le site www.mesdocumentspriips.fr/gresham »
ER21/FCR0151 - 06/2021
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