Anticiper, pour préparer
l’avenir de mes proches
Au fil des années, étape après étape, vous avez construit votre patrimoine. Bien que certaines échéances puissent vous sembler lointaines, il est indispensable d’évoquer sans tarder la question de sa transmission. Comment protéger mon conjoint ? Comment effectuer un partage entre mes héritiers ? Dans quelle fiscalité ?
Pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner en toute confiance, vous pouvez compter sur votre conseiller GRESHAM Banque Privée. Véritable clef de voûte de votre stratégie patrimoniale, il vous apportera une expertise financière et également juridique.
Bien investir
pour choisir à qui transmettre
Désignez
vos bénéficiaires
Il existe de nombreuses solutions pour bien préparer sa transmission, tout dépend en effet de vos préoccupations. Vous souhaitez favoriser (ou non) certains proches tout en optimisant votre fiscalité ? Via la clause bénéficiaire, le contrat d’assurance-vie et le PERin vous permettent de désigner en toute liberté les personnes qui recevront votre capital tout en vous faisant bénéficier d’un dispositif fiscal favorable.
La rédaction de la clause comme le choix de votre portefeuille d’actifs nécessitent l’avis d’un expert. N’hésitez pas à vous rapprocher dès maintenant d’un conseiller patrimonial GRESHAM Banque Privée afin d’établir une stratégie sur mesure.
Donnez aujourd’hui,
pour concrétiser leurs projets demain
Donner de son vivant,
une solution qui cumule les avantages
Si prévoir l’après est indispensable pour préparer l’avenir de ceux qui vous entourent, vous avez également la possibilité de transmettre votre patrimoine de votre vivant. En faisant le choix d’une donation, vous soutenez vos proches au meilleur moment, lorsqu’ils en ont vraiment besoin. Tout en les aidant à concrétiser leurs projets, vous cumulez les abattements et optimisez la charge fiscale de votre transmission.
Quand donner ? Puis-je donner de manière régulière ? Dans quel cadre légal ? Quelle est la fiscalité liée à une donation ? Votre conseiller patrimonial fera toute la lumière sur votre situation et celle de votre famille. Il pourra ainsi vous proposer de placer votre don, afin de bien transmettre, au bon moment.
Chez GRESHAM Banque Privée, nous avons le privilège de vous accompagner tout au long de la vie. Plus que jamais, nous faisons rimer transmission avec génération. Nos conseillers patrimoniaux vous apporteront tout leur savoir- faire et le cas échéant, ils seront à même de conseiller vos enfants ou vos proches.
Pour bénéficier du meilleur cadre fiscal en réponse à vos objectifs, il est impératif d’être bien guidé.
Nos conseillers se tiennent à votre disposition pour bâtir un plan d’action personnalisé.
Découvrez
nos produits
-
Assurance vie
Placement préféré des Français, l’assurance-vie permet d’accéder à un large choix de supports d’investissement pour se constituer en souplesse une épargne sur le long terme, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.
-
Capitalisation
Complémentaire au contrat d’assurance vie en matière de transmission de patrimoine, le contrat de capitalisation permet aussi de diversifier ses placements en offrant un accès aux supports en unités de compte (dont les supports investis dans l’immobilier).
-
Comptes titres
Le compte-titres est un compte bancaire qui permet d’investir sur tous les types d’instruments financiers. Son fonctionnement souple offre une véritable liberté d’investissement.
Notre
actualité
Information publicitaire à caractère non contractuel.
ER23/FCR0239 – BQ23/FCR0075