Notre contrat d'assurance-vie

L’assurance-vie s’adresse à tous les particuliers qui sont à la recherche d’un contrat patrimonial simple et performant.
Sa fiscalité spécifique en fait une solution idéale pour répondre à différents objectifs patrimoniaux :

  • optimiser la transmission de votre patrimoine
  • bénéficier d'un revenu complémentaire, disponible à tout moment ou en préparation de la retraite
  • valoriser votre patrimoine en diversifiant vos placements

Notre contrat Concordances 4 : un large choix de supports

Notre contrat multisupports Concordances 4 permet d'investir sur notre fonds en euros Garantie Long Terme, ainsi que sur un large choix de supports en unités de compte dont 23 fonds en actions.

Assurance Vie GRESHAM Banque Privée
  • frais de droits d’entrée
  • frais sur les versements (hors supports immobiliers)
  • frais d’arbitrages en ligne et 12 arbitrages papier offerts gratuitement chaque année

Un contrat récompensé

Récompensé en 2018-2019 par le site de référence des solutions patrimoniales, Good Value for Money

Depuis 34 ans, Gestion de Fortune organise les Oscars de l’Assurance Vie et de la Prévoyance afin de récompenser les meilleurs contrats du marché. En 2019, notre contrat Concordances 4 a reçu l’Oscar du meilleur contrat d’assurance vie pour ses caractéristiques propres et ses performances. (Catégorie Encours est compris entre 1 et 5 milliards d’euros et - 30 UC).


Moins de frais sur nos fonds

Des frais de gestion annuels beaucoup plus faibles (maximum de 1,7% TTC sur certains supports) que ceux pratiqués sur le marché, situés entre 2 et 3%.

Le conseil personnalisé

d’un conseiller patrimonial dédié, disponible par téléphone, en agence ou chez vous, qui vous accompagne dans la rédaction de votre clause bénéficiaire et tout au long de votre vie.

3 garanties décès optionnelles

qui permettent de protéger les capitaux transmis aux bénéficiaires en cas de baisse de marchés actions

2 options de gestion gratuites

l’investissement progressif et la dynamisation des plus-values, qui permettent d’investir sur des unités de compte de manière fractionnée et étalée dans le temps

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PERP

Créé pour se constituer un complément de retraite par capitalisation, le Plan d’Epargne Retraite Populaire a pour principale mesure incitative de permettre aux souscripteurs de déduire leurs cotisations de leurs revenus ou bénéfices imposables.

Capitalisation

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne permettant de détenir différents actifs financiers (monétaires, obligataires, en actions ou immobiliers), dans une enveloppe au fonctionnement proche de l'assurance vie.