Les plus beaux patrimoines
se façonnent dans l'exigence

Les obligations pour préserver son épargne à moyen terme

Les obligations vous permettent de préserver votre épargne à moyen terme. GRESHAM Banque Privée vous propose trois obligations sans frais d’entrée, Stratégie Rendement, Stratégie Trimestrielle et Stratégie Oblig 7/10.

Retrouver le montant de son investissement

Attention au risque de « taux d’intérêt » en cas de sortie avant l’échéance

Recourir plutôt à des SICAV ou FCP obligataires

Bien diversifier son portefeuille obligataire, avec des échéances adaptées à ses objectifs, bien choisir les émetteurs… Tout cela est assez complexe pour un particulier. Le plus simple est donc de recourir à des SICAV ou FCP obligataires, plutôt que d’investir en direct dans des titres. Mais investir sur le fonds en euros d’un contrat d’assurance vie, lui même majoritairement investi en obligations, peut s'avérer encore plus pertinent dans bien des cas.

Avant toute souscription d’un fonds obligataire, un Conseiller Patrimonial GRESHAM Banque Privée vous aidera à construire le placement qui vous convient le mieux, en s’appuyant sur un Bilan Patrimonial détaillé.

GRESHAM Banque Privée propose trois OPCVM obligataires dans sa gamme de placements qui bénéficient de l’absence de frais de versement et de droits d’entrée :

Stratégie Rendement est une SICAV obligataire internationale, d’une sensibilité de 0 à 7 %, accessible dans nos contrats Concordances 4 (assurance vie multisupports), Concordances Capitalisation, Concordances 3 Générations (solution donation), Concordances PERP Advance (contrat PERP) et nos comptes titres.

Stratégie Trimestrielle est un FCP obligataire à distribution trimestrielle, d’une sensibilité de 0 à 6 % accessible dans nos comptes titres, qui permet de toucher un revenu régulier.

Stratégie Oblig 7/10 est un FCP obligataire d'une sensibilité de 5 à 10 %, accessible dans nos contrats Concordances 4 (assurance vie multisupports), Concordances Capitalisation, Concordances 3 TNS (contrat Madelin), Concordances 3 Générations (solution donation), Concordances PERP Advance (contrat PERP) et nos comptes titres.

SISF Global Credit Income est un compartiment de la SICAV SCHRODER International Selection Fund. Vous pouvez souscrire à ce fonds obligataire au sein de nos contrats d'assurance vie et nos compte-titres. 

Pour en savoir plus, demandez sans aucun engagement, une documentation complète ou une étude personnalisée.