Les plus beaux patrimoines
se façonnent dans l'exigence

Réemployer des capitaux démembrés

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La solution conseillée et ses avantages

La solution conseillée :

La souscription de contrats de capitalisation.

Les avantages :

  • Réduire la fiscalité successorale

L'investissement démembré dans un contrat de capitalisation permet de ne pas perdre l'avantage fiscal du démembrement précédemment effectué.
En effet, lors du décès de l'usufruitier, le nu-propriétaire va devenir plein propriétaire du contrat sans fiscalité supplémentaire (extinction d'usufruit).

  • Faire fructifier les fonds démembrés

Le contrat de capitalisation est un des rares placements financiers réalisables en démembrement.
Il offre surtout la possibilité d'investir les fonds démembrés dans un support à capital garanti avec une rentabilité supérieure à des livrets d'épargne.

La limite de cette stratégie réside dans le risque de dilapidation du capital par le quasi-usufruitier.

En pratique

Hypothèses

Les exemples de cette partie ont été élaborés avec les hypothèses et les investissements suivants:
- Contrat de Capitalisation Concordances 4 - GRESHAM : Contrat de capitalisation multi-support sans frais d’entrée
- Hypothèse de taux d'inflation : 1,5 %.
- Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
- Les produits présentent des risques en capital.