Les plus beaux patrimoines
se façonnent dans l'exigence

Optimiser sa transmission de patrimoine par un contrat d'assurance vie

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Votre profil et vos besoins

Votre profil : Vous êtes détenteur d'un contrat d'assurance vie dont d'importantes primes ont été versées avant 70 ans.

Vos besoins : Vous souhaitez optimiser la transmission des actifs d'un contrat d'assurance vie au profit de vos enfants, après votre disparition, tout en protégeant votre conjoint.

Cas pratique : Raymond (72 ans) a souscrit, il y a 10 ans, un contrat d’assurance vie dont son épouse Odette (71 ans) est bénéficiaire. Raymond souhaite protéger son épouse et optimiser la transmission des actifs de ce contrat à ses enfants, Charlotte (52 ans), Christian (44 ans) et Denis (50 ans). Raymond souhaite que cette optimisation soit non seulement efficace à son décès, mais également après celui de son épouse Odette.

La solution conseillée et ses avantages

En pratique

Hypothèses

Les exemples de cette partie ont été élaborés avec les hypothèses et les investissements suivants:
- Contrat d’assurance vie Concordances 4 – GRESHAM : Contrat individuel multi-support sans frais d’entrée. Rendement annuel estimé : 2,5 % (allocation prudente 70 % fonds en euros / 30 % en UC)
- Hypothèse de taux d'inflation : 1,5 %.
- Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
- Les produits présentent des risques en capital.