Un Conseiller Patrimonial personnel
Avec GRESHAM Banque Privée, vous n'achetez pas simplement un produit d'épargne, mais une solution globale, adaptée à vos besoins et à votre situation, incluant les conseils et le suivi d'un professionnel de la gestion de patrimoine.
Des conseils et un suivi qui n’ont pas de prix
La nécessité d’être appuyé par un spécialiste
Le choix d’un placement financier est complexe car il nécessite d’appréhender un grand nombre d’éléments à la fois personnels et techniques. Les projets à réaliser et les délais dont on dispose pour cela, la structure actuelle de son patrimoine, ses contraintes familiales, son régime matrimonial, ses objectifs de transmission, la fiscalité, sa sensibilité aux risques financiers, … sont autant d'éléments à étudier et à analyser avant de construire son placement.
Ces informations permettent de définir une allocation d’actifs pertinente entre actions, supports immobiliers, obligations et titres monétaires, ainsi qu’une enveloppe produit réellement adaptée à VOTRE contexte (assurance vie, contrat de capitalisation, compte titres, PEA, PERP, etc.) et votre horizon de projets. Seul un véritable Bilan Patrimonial, réalisé avec un professionnel de la gestion de patrimoine, permet d’obtenir un résultat capable de résister au temps.
C’est ce que les Conseillers Patrimoniaux GRESHAM Banque Privée effectueront avec vous, afin de vous proposer la solution d’épargne qui vous convient le mieux. Bien entendu, il faudra ensuite réactualiser régulièrement ce bilan, pour prendre en compte tout changement personnel et s’assurer que les choix passés sont toujours en ligne avec vos objectifs.
